Центробанк готовит закон против владельцев офшоров

О готовящихся поправках рассказал 9 декабря директор департамента лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций Центробанка Михаил Сухов. По его словам, ЦБ и правительство обсуждают возможность введения запрета на прямой или косвенный контроль над банками со стороны компаний, зарегистрированных в непрозрачных офшорных зонах, где "информация о реальных владельцах закрыта или практически недоступна".

Сейчас в соответствующем списке ЦБ 48 стран, в частности излюбленные российскими банкирами Кипр, Лихтенштейн, Гибралтар и свободные экономические зоны вроде Делавера (США). Компаниям из этих стран принадлежат многие российские банки, в том числе крупнейшие, в частности, Альфа Банк. Около 90 процентами акций Альфа-банка владеют пять обществ с ООО, учрежденных компаниями с британских Виргинских островов. Почти 70 процентами акций Автобанка владеет УК "НИКойл-Сбережения", контролируемая кипрской компанией. По словам руководителя банковского направления РА "Интерфакс" Михаила Матовникова, сейчас офшоры напрямую редко владеют более 10 процентов банка, а типичная структура собственности - цепочка принадлежащих одно другому ООО, которая замыкается офшором.

"Мы хотим, чтобы законодательно была закреплена необходимость открытости, публичности и доступности информации о тех, кто реально владеет банком, контролирует его и несет ответственность за то, что с ним происходит", - сказал Сухов. Он понимает под этим долю свыше 10 процентов в капитале, причем запрет планируется распространить и на резидентов - номинальных владельцев банков, которые контролируются офшорами, и на выстраиваемые ими "многоэтажные" цепочки. При этом "никто никого выгонять из банка не собирается", подчеркнул Сухов: учредителям будет установлен "разумный" срок, чтобы "по-иному оформить право собственности".

Ведущий банковский аналитик агентства Standard&Poor's по России Екатерина Трофимова считает доступ к информации о реальных владельцах "необходимым условием эффективного контроля за работой банковской системы". Матовников объясняет, что проверять выполнение ряда ключевых нормативов, в частности риска на связанных заемщиков и кредитования акционеров, можно, только зная истинных владельцев банка.

Эксперты неоднозначно восприняли инициативу ЦБ. Заместитель главного управляющего директора Альфа-банка Олег Туманов назвал ее "шагом в правильном направлении". По его словам, Альфа-банк и его акционеры давно готовы к этому и, "как только будет принят закон, приведут в соответствие свою акционерную структуру". Директор конъюнктурно-аналитического департамента Росбанка Валерий Петров соглашается, что цель у ЦБ благая, но считает, что достигать ее нужно рыночными, а не административными методами. По его мнению, запреты могут подорвать желание западных инвесторов входить в капитал российских банков. По мнению эксперта ИЦ "Рейтинг", если банк хочет быть прозрачным, он сам покажет реальных владельцев, если нет - найдет способ обойти ограничение. "Цепочки компаний, которые могут идти до бесконечности, невозможно отследить", - подтверждает вице-президент по Восточной Европе Tax Consulting UK Дмитрий Чернявский.

В ЦБ соглашаются, что любой запрет можно обойти, но обещают, что поправки сделают более выгодным для собственников банков заявлять о себе открыто. Однако большинство экспертов сходятся во мнении, что проблема назрела слишком давно, чтобы быть решенной одним подзаконным актом.

(new)

URL: http://lenta.ru/economy/2002/12/10/offshore/